從共同富裕看財富傳承

從共同富裕看財富傳承
張光祿老師

課程大綱：

一、“共同富裕”對未來有怎樣的改變？

1、財富的第三次分配是什么？

2、從瑞士信貸《2021全球財富報告》看貧富差距

3、到底是哪部分收入拉開了貧富差距

二、共同富裕正當時，對家庭財富管理帶來的改變

1. 公募基金VS私募基金收益看個人所得稅法可能會調整

2. 他山之石可以攻玉：美國房產稅&溫哥華房產投資收益

3. 財富傳承，“遺產稅&贈與稅”成熱點關注

?  家里的現金、房產如何傳承更合適？    

4. 跨境資金流出流入的新規定

5. 非法收入將被嚴格稽查和懲處

?  未來趨勢:不要對非法收入存在僥幸心理

?  讓你的每一塊錢都要在陽光下

三、企業家、公務員等常見兩類客戶資產重配方法

1、文強案例：合法資產重配策略

法條解讀：疑罪從無、法無明文規定不為罪

2、家庭資產重配模型

案例：保險的杠桿運用等

四、高凈值人士財富傳承全規劃

1、征收遺產稅的好處

2、開征遺產稅的負面影響

3、保險在遺產稅當中的作用

4、日本美智子皇后繼承案：先交稅、再繼承

5、解決方案：保險現金傳承之王

企業價值觀： 誠信做人，負責做事，實效主義，追求共贏