第1章：商業銀行合規風險管理

要點：

1. 近期重點監管領域及其動態

l  央行與銀保監會重點會議要點?

l  近期國家其他重要會議要點

l  近期監管機構工作主線，監管主線演進及監管政策框架

l  近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享

l  監管機構防范和化解系統性金融風險的一系列舉措

l  近期中國經濟與金融市場運行要點與合規管理的內外部環境

l  商業銀行經營的主要挑戰

l  展望：未來的商業銀行

l  其他分享

2.   監管機構罰單分析

l  2017-2021年銀保監會罰單情況

l  主要處罰事由匯總分析

l  對個人的處罰情況

3.   近期商業銀行主要監管政策的變化與更新情況

4.   近期國內銀行各類傳統業務合規案例簡要分析

5.   消費者權益保護及其相關思考

6.   征信管理與個人信息保護的發展趨勢

7.   近期合規處罰的“新”方向

l  理解反洗錢，反恐融資與制裁

l  近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結

l  反洗錢與反恐融資的監管趨勢

l  反洗錢處罰的新動態與反洗錢工作的難點

l  反洗錢相關案例：

l  關于金融制裁

n  美國金融制裁國外金融機構的一般“依據”

n  什么是“長臂管轄”

n  什么情況下會導致我國金融機構被“長臂管轄”

n  國內中小型銀行被制裁案例及其思考

8.   我國金融機構合規管理的現狀與問題

9.   合規風險：如何理解

10. 合規管理與全面風險管理

11. 合規管理與公司治理：

l  公司治理與合規管理

l  解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法》

l  解讀《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案（2020-2022 年）》

l  解讀《關于建立完善銀行保險機構績效薪酬追索扣回機制的指導意見》

l  解讀《關于開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的通知》

l  解讀《關于深入開展“內控合規管理建設年”活動的通知》

l  解讀《銀行保險機構公司治理準則》

l  解讀銀保監會：構建中國特色銀行保險業公司治理機制

12. 合規管理的進一步理解

l  合規管理從高管做起：如何理解及其內涵

l  理解合規創造價值：國內與國外的方法，思路，實踐與數據

l  某問題銀行高管案例

13. 合規風險文化建設及其重要性

14. 合規風險的系統管理要素，規章制度建設與內部職責劃分

15. 合規風險管理與內部控制

16. 合規風險與操作風險的異同

17. 合規風險與法律風險

l  案例：某銀行信貸業務團隊相關法律處罰與爭議案

l  案例：某銀行理財業務相關法律處罰與爭議案

l  案例：某銀行行長私刻公章案

l  案例：某銀行行長違規擔保案

l  案例：某銀行過橋貸款案

l  案例：某銀行行長非法出具金融票證案

l  其他案例

18. 合規風險考核與問責，內部評價與合規報告

19. 總結：如何做好合規管理

第2章：商業銀行案防管理與員工行為管理 

要點：

1.   解讀《中國銀保監會關于印發銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

2.   解讀《中國銀保監會行政處罰辦法》

3.   解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》

4.   解讀《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》

5.   解讀《銀行業從業人員職業操守和行為準則》

6.   解讀《關于預防銀行業保險業從業人員犯罪的指導意見》

7.   解讀《商業銀行防范外部欺詐工作指引》

8.   梳理：近年金融領域司法判決案件特點與案由分布及其對員工的啟示

9.   案例分享:

l  某銀行員工挪用公款案

l  某銀行員工現金空存案

l  某銀行員工信用卡“提現”案

l  其他案例

10. 什么是案防以及案件的分類

11. 理解操作風險和案件的關系

12. 商業銀行案件高發領域和重點關注方向

13. 導致案件發生的思想因素

14. 案防體系建設與長效機制

15. 員工行為管理

l  什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考

l  行為風險與案件

l  行為風險與其他風險的相關性

l  員工行為管理與消費者權益保護

l  為什要重視消費者與客戶投訴：不僅僅是服務問題

l  合規文化與職業道德

l  風險文化與合規文化的構建與培育

l  職業道德與員工行為：日常工作要點

l  如何提升職業道德和合規文化

l  思考：為什么會發生員工行為風險事件以及如何改進

16. 員工行為相關案例：

l  某銀行員工非法集資案例及處罰

l  某銀行員工非法賭博案例及處罰

l  某銀行員工為完成業績指標違法案

l  某銀行員工騙貸案

l  某銀行員工私刻公章案

l  某銀行員工偽造存單案

l  其他案例

17. 監管機構規定的“九種人”

18. 員工行為管理的實踐分享：

l  分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法

l  分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

l  進一步理解：三不為

l  管理者：樹立清廉的金融文化的監管要求與指引

19. 理解內部控制和內部審計

l  內部控制的要點和抓手

l  合規管理從高管做起

l  案例：

n  某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思

n  某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思

n  其他案例

l  商業銀行內部控制建設的相關監管要求

20. 內部人員犯罪及其預防定

21. 重新理解三道防線，什么是五道防線

22. 進一步的思考和啟示

23. 員工行為畫像與員工行為排查

24. 其他要點與實踐經驗與分享