第1章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

要點(diǎn)：

1.近期重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域及其動(dòng)態(tài)

l 央行與銀保監(jiān)會(huì)重點(diǎn)會(huì)議要點(diǎn)?

l 近期國(guó)家其他重要會(huì)議要點(diǎn)

l 近期監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作主線，監(jiān)管主線演進(jìn)及監(jiān)管政策框架

l 近期我國(guó)全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享

l 監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

l 近期中國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)運(yùn)行要點(diǎn)與合規(guī)管理的內(nèi)外部環(huán)境

l 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的主要挑戰(zhàn)

l 展望：未來(lái)的商業(yè)銀行

l 其他分享

2.   監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰單分析

l  主要處罰事由匯總分析

l  對(duì)個(gè)人的處罰情況

l  金融機(jī)構(gòu)常見的被處罰事由

3.   近期商業(yè)銀行主要監(jiān)管政策的變化與更新情況

4.   近期國(guó)內(nèi)銀行各類傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例簡(jiǎn)要分析

l  某銀行房地產(chǎn)貸款處罰案例

l  某銀行違規(guī)擔(dān)保案例

l  某銀行空殼授信案例

l  某銀行不良貸款案例

l  某銀行質(zhì)押物虛假案例

l  某銀行供應(yīng)鏈金融案例

l  某銀行同業(yè)部門案例

l  某銀行票據(jù)業(yè)務(wù)案例

l  其他案例

5.   近期合規(guī)處罰的“新”方向

l  理解反洗錢，反恐融資與制裁

l  近年我國(guó)反洗錢與反恐融資處罰總結(jié)

l  反洗錢與反恐融資的難點(diǎn)

l  反洗錢與反恐融資的監(jiān)管趨勢(shì)

l  金融機(jī)構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例

l  反洗錢處罰的新動(dòng)態(tài)與反洗錢工作的難點(diǎn)

l  反洗錢相關(guān)案例：

n  國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行被處罰案例

n  國(guó)內(nèi)大型銀行被國(guó)外“處罰”案例

n  國(guó)外商業(yè)銀行被處罰案例

l  關(guān)于金融制裁

n  美國(guó)金融制裁國(guó)外金融機(jī)構(gòu)的一般“依據(jù)”

n  什么是“長(zhǎng)臂管轄”

n  什么情況下會(huì)導(dǎo)致我國(guó)金融機(jī)構(gòu)被“長(zhǎng)臂管轄”

n  國(guó)內(nèi)中小型銀行被制裁案例及其思考

n  “傳票”事件

6.   我國(guó)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題

7.   合規(guī)管理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理

8.   合規(guī)管理與公司治理：

l  公司治理與合規(guī)管理

l  巴塞爾委員會(huì)指引

l  解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》

l  解讀《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022 年）》

l  解讀《關(guān)于建立完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見》

l  解讀《關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》

l  解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》

l  解讀銀保監(jiān)會(huì)：構(gòu)建中國(guó)特色銀行保險(xiǎn)業(yè)公司治理機(jī)制

9.   合規(guī)管理的進(jìn)一步理解

l  合規(guī)管理從高管做起：如何理解及其內(nèi)涵

l  理解合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：國(guó)內(nèi)與國(guó)外的方法，思路，實(shí)踐與數(shù)據(jù)

l  某問題銀行高管案例1

l  某問題銀行高管案例2

l  近期其他一些被處罰的高官

10. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)及其重要性

l  分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來(lái)自海外大型銀行的實(shí)踐

11. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理要素，規(guī)章制度建設(shè)與內(nèi)部職責(zé)劃分

12. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制

13. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的異同

14. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)

l  案例：某銀行信貸業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)相關(guān)法律處罰與爭(zhēng)議案

l  案例：某銀行理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律處罰與爭(zhēng)議案

l  案例：某銀行行長(zhǎng)私刻公章案

l  案例：某銀行行長(zhǎng)違規(guī)擔(dān)保案

l  案例：某銀行過橋貸款案

l  案例：某銀行行長(zhǎng)非法出具金融票證案

l  其他案例

15. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核與問責(zé)，內(nèi)部評(píng)價(jià)與合規(guī)報(bào)告

16. 大型銀行的合規(guī)管理實(shí)踐分享：日常管理架構(gòu)與系統(tǒng)設(shè)置

17. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

18. 總結(jié)：如何做好合規(guī)管理

第2章：商業(yè)銀行案防管理與員工行為管理 

要點(diǎn)：

1.   案防：如何防止以及建議

2.   解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

3.   解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》

4.   解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》

5.   解讀《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》

6.   解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

7.   解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見》

8.   解讀《商業(yè)銀行防范外部欺詐工作指引》

9.   解讀《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法）》

10. 梳理：近年金融領(lǐng)域司法判決案件特點(diǎn)與案由分布及其對(duì)員工的啟示

11. 案例分享:

l  某銀行IT部門內(nèi)部病毒植入案

l  某銀行理財(cái)業(yè)務(wù)飛單及法院判決案

l  某銀行員工挪用公款案

l  某銀行離職員工以銀行名義非法集資案

l  某銀行員工現(xiàn)金空存案

l  某銀行員工信用卡“提現(xiàn)”案

l  其他案例

12. 什么是案防以及案件的分類

13. 理解操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系

14. 商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向

15. 導(dǎo)致案件發(fā)生的思想因素

16. 案防體系建設(shè)與長(zhǎng)效機(jī)制

l  基本做法與要點(diǎn)

l  案件綜合治理與防范的主要措施

17. 員工行為管理

l  什么是行為風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)行為風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步思考

l  行為風(fēng)險(xiǎn)與案件

l  行為風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性

l  員工行為管理與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

l  為什要重視消費(fèi)者與客戶投訴：不僅僅是服務(wù)問題

l  合規(guī)文化與職業(yè)道德

l  風(fēng)險(xiǎn)文化與合規(guī)文化的構(gòu)建與培育

l  職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點(diǎn)

l  如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化

l  思考：為什么會(huì)發(fā)生員工行為風(fēng)險(xiǎn)事件以及如何改進(jìn)

18. 員工行為相關(guān)案例：

l  某銀行同業(yè)部門票據(jù)案例

l  某銀行員工非法集資案例及處罰

l  某銀行員工非法賭博案例及處罰

l  某銀行員工為完成業(yè)績(jī)指標(biāo)違法案

l  某銀行員工騙貸案

l  某銀行員工私刻公章案

l  某銀行員工偽造存單案

l  國(guó)外案例：某大型銀行員工因考核壓力而集體違法案

l  其他案例

19. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的“九種人”

20. 員工行為管理的實(shí)踐分享：

l  分享：國(guó)內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

n  人才培養(yǎng)

n  個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  分享：外國(guó)大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐

n  人才培養(yǎng)

n  個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進(jìn)一步理解：三不為

l  管理者：樹立清廉的金融文化的監(jiān)管要求與指引

21. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

l  內(nèi)部控制的要點(diǎn)和抓手

l  內(nèi)部控制與案件預(yù)防

l  合規(guī)管理從高管做起

l  案例：

n  某銀行信貸部門內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

n  某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

n  某信用社由于改制而引發(fā)的案例及其反思

n  其他案例

l  商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)的相關(guān)監(jiān)管要求

l  內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)在合規(guī)和案防中的重要作用

l  分享：當(dāng)前國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化合規(guī)管理和內(nèi)部控制的一些方法

l  分享：外國(guó)大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)實(shí)踐

22. 內(nèi)部人員犯罪及其預(yù)防

l  常見的金融從業(yè)人員職務(wù)犯罪類型

l  預(yù)防：流程方面與各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)方面

l  思想防線：四個(gè)意識(shí)，四個(gè)自信，兩個(gè)維護(hù)，八項(xiàng)規(guī)定

23. 重新理解三道防線

24. 什么是五道防線

25. 進(jìn)一步的思考和啟示：

l  如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)：給員工的建議

l  員工自己需要思考的問題

l  如何預(yù)防員工職務(wù)犯罪

26. 員工行為畫像與員工行為排查

l  什么是員工行為畫像

l  行為畫像并不一定是可靠的

l  員工行為排查的一般內(nèi)容

l  員工行為管理，員工滿意度與行為風(fēng)險(xiǎn)

l  美國(guó)大型銀行對(duì)員工日常行為的常規(guī)要求與標(biāo)準(zhǔn)：工作經(jīng)驗(yàn)分享

27. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

l  內(nèi)部控制體系建設(shè)歷程

l  操作風(fēng)險(xiǎn)控制與自我評(píng)估

l  對(duì)管理者行為約束的一般做法：工作經(jīng)驗(yàn)分享

l  如何有效控制員工行為：制度建設(shè)與及時(shí)的合規(guī)懲戒

l  如何有效控制員工行為：技術(shù)系統(tǒng)

l  員工個(gè)人交易賬戶管理

l  員工培訓(xùn)與成長(zhǎng)