金融機構信用風險管理

培訓目標：使學員了解金融機構日常信用風險管理所涉及的相關知識并分享相關業內實踐，以拓展學員思路。

第一章  理解風險

1.   什么是風險，如何理解風險

2.   商業銀行風險管理的一般流程與方法

3.   中國銀行金融機構日常經營中所面臨的主要風險及其應對方式

4.   什么是全面風險管理及其含義

5.   全面風險管理的基本要素與基本原則

6.   如何理解風險偏好：監管的定義和國外的理解

7.   如何制定風險偏好與使用風險偏好

第二章  信用風險的日常管理

1.   什么是信用風險

2.   信用風險的識別與管理方法

3.   信用風險的度量

4.   信用風險與信用評級

l  對公評級

l  零售信用評分與模型

5.   對信用評級的進一步理解

6.   日常信貸業務的信用風險管理

l  貸前調查及其要點

l  貸中審查及其要點

l  貸后檢查及其要點

7.   信貸產品的定價：一般方法與高級方法

8.   早期預警及預警信號

9.   什么是風險遷移

10. 評級在貸后管理和投后管理中的應用

11. 大中小型客戶授信的要點

12. 授信中的行業分析

13. 授信中的交叉分析

14. 如何進行信用分析

15. 如何進行現金流分析

16. 如何進行流動性分析

17. 如何識別客戶債務水平

18. 如何看擔保風險與擔保能力

19. 如何識別財務欺詐線索

20. 不良資產管理與清收

21. 信用風險管理與三道防線：工作實踐分享

22. 信用風險管理與授信中的操作風險防范

23. 進一步理解集團授信及實踐分享

24. 分享:國際大型銀行的日常授信管理工作

25. 其他分享

第三章  信用風險的高層面管理

1.   信用風險集中度管理

2.   信用風險的限額管理

3.   信用風險的檢測與報告

4.   什么是信用風險資產的計量

5.   信用風險計量中的相關概念和要點

6.   信用風險組合管理

7.   理解商業銀行的撥備與準備金

8.   監管機構規定的信用風險資產計量方法及其應用

9.   信用風險管理與資本管理

第四章  總結與展望

1.   當前國內商業銀行風險管理的現狀與不足

2.   如何做到前瞻性的信用風險管理：國外銀行的工作實踐

3.   理解利率市場化及其對商業銀行產品定價與運行的影響

4.   關于商業銀行公司治理與全面風險管理架構：國外的實踐總結

5.   信用風險管理與金融科技