第1章：當(dāng)前中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)要點(diǎn) 

1.   當(dāng)前中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策要點(diǎn)

2.   理解雙循環(huán)

3.   當(dāng)前中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線

4.   疫情對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響要點(diǎn)

5.   未來(lái)中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)的主要挑戰(zhàn)

6.   未來(lái)中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)

7.   當(dāng)前重點(diǎn)支持行業(yè)和重點(diǎn)投放行業(yè)

第2章金融機(jī)構(gòu)案防管理與員工行為管理 

要點(diǎn)：

1.   解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

2.   解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》

3.   解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

1.   解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)》

4.   案防：如何防止以及建議

5.   員工行為管理：什么是“最好”的方法

6.   案例分享:

l  某銀行IT部門(mén)內(nèi)部病毒植入案例

l  某銀行員工挪用公款案例

l  某股份銀行員工挪用客戶理財(cái)資金案例

l  某銀行員工非法集資案例

l  其他案例

7.   什么是案防以及案件的分類

8.   理解操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系

9.   商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向

10. 案防體系建設(shè)與長(zhǎng)效機(jī)制

l  基本做法與要點(diǎn)

l  案件綜合治理與防范的主要措施

11. 什么是行為風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)行為風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步思考

12. 員工行為管理

l  案例：

n  某銀行管理人員泄露客戶信息案件

n  某銀行員工非法集資案例及處罰

n  某銀行員工非法賭博案例及處罰

n  某銀行員工為完成業(yè)績(jī)指標(biāo)違法案

n  某銀行員工騙貸案

n  某銀行員工私刻公章案例

n  某銀行員工非法炒股案例

n  其他案例

l  如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)：給員工的建議

l  對(duì)案件的進(jìn)一步思考

l  監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的“九種人”

l  案件防控與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引解讀

l  分享：國(guó)內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

n  日常行為管理的一般做法

n  個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n  八小時(shí)以外管理的主要方法

n  對(duì)員工行為畫(huà)像的一般方法

l  分享：外國(guó)大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐

n  人才培養(yǎng)

n  個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

n  日常行為管理的主要方法

l  進(jìn)一步理解：三不為

13. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)及其重要性

l  合規(guī)文化與職業(yè)道德

l  風(fēng)險(xiǎn)文化與合規(guī)文化

l  分享：如何理解合規(guī)文化的作用-來(lái)自海外大型銀行的實(shí)踐

14. 理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

l  快速理解內(nèi)部控制及其在案防和行為管理中的作用

l  案例：

n  某銀行信貸部門(mén)內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

n  某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

n  分享：外國(guó)大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)實(shí)踐

n  其他案例

15. 重新理解三道防線

16. 其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

第3章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

要點(diǎn)：

1.   2019年，2020年上半年監(jiān)管處罰情況總結(jié)

2.   近期傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例

3.   近期合規(guī)處罰的“新”方向

l  整治違規(guī)收費(fèi)相關(guān)案例

l  理解反洗錢(qián)，反恐融資與制裁

l  近年我國(guó)反洗錢(qián)與反恐融資處罰總結(jié)：2017，2018，2019

l  金融機(jī)構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例：

4.   我國(guó)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

5.   合規(guī)管理與公司治理：

l  合規(guī)管理從高管做起

l  2020年7月銀保監(jiān)會(huì)談銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理

l  《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》的解讀

6.   其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享