| 主講老師： | 宋柏允 |  |
| 課時安排： | 1天 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 請看詳細課程介紹 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2022-12-08 10:52 |
【課程背景】
近年來“金融科技”成為熱點名詞，不排除有人“蹭熱點”。所謂“金融科技”，主要指運用前沿科技成果（如：人工智能、區塊鏈大數據、云計算、物聯網等）改造或創新金融產品、經營模式、業務流程，以及推動金融發展提質增效的一類技術。
但是我們更關心的是：其一，什么是金融科技，以及對傳統金融機構（例如：銀行），會產生哪些影響；其二，當前宏觀背景下，區域經濟發展趨勢，以及對金融科技與傳統金融機構的發展趨勢是什么；其三，金融科技能夠對風險管理做什么。
本課程逐一解讀。
【課程收益】
? 明確什么是金融科技，不被“蹭熱點”帶跑偏
? 理解宏觀背景下，區域經濟的特點及發展趨勢
? 掌握風險管理的數學建模方法
【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來
【課程對象】相關需求者
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、什么是金融科技？
1、中國金融科技行業發展分析
? 中國金融科技彎道超車
? 金融機構科技投入規模與結構
2、金融科技發展趨勢
? 從互聯網金融到金融科技切換
? 政策監管：頂層設計與監管沙盒
? 技術發展：從概念技術到落地應用
? 需求增加：從金融需求就金融科技發展
? 美國頂級銀行在金融科技布局
3、金融科技代表性技術
? 區塊鏈：避免造假
4、國內銀行業金融科技的現狀
案例：招商銀行的金融科技護城河、浦發銀行擴大零售與非息收入
5、客戶關系管理
? 客戶信息收集整理
? 客戶獲取
案例：零售業務“親人找親人”、對公業務“轉介紹”
? 客戶細分與客戶價值
? 客戶行為分析
? 客戶流失預測模型
三、宏觀背景下區域經濟發展趨勢？
1、宏觀背景
? 中美貿易戰：本質上是貿易、金融、科技的立體戰
? 2020年新冠肺炎疫情沖擊全球
? 行業趨勢：大魚吃小魚
2、地區數據看經濟
注：此處為互動環節：共同查數據、共同研討現實狀況
? 一看：地區生產總值，產業層級：一二三產分別占比及詳細情況——直接關系到產業定位
? 二看：財政收支，財政收支：公共預算的賬本及增速——直接關系到稅收及優惠
? 三看：消費與對外
? 國內貿易：社會消費品零售總額——消費才是經濟的終端
? 對外經濟：進出口貿易——外向型還是內向型經濟
? 價格指數：居民消費與工業生產價格——谷賤傷農，谷貴傷民，能否平衡直接關系到產業良性發展
? 四看：人口與結構，人口、收入與社保：人口年齡結構、可支配收入及社保繳納——社保直接關系到財政，間接關系到企業稅負與政府融資
案例：以佛山市為例
3、企業角度看經濟
注：此處為互動環節：共同查數據、共同研討現實狀況
? 上市公司看產業的上下游及周邊
? 本地的重點甚至支柱產業列舉
? 邁克爾波特五力模型（量化分析）
案例：美的集團
? 從企業家到企業家精神
案例：方洪波
4、政策角度看經濟
注：給定題目，分組討論
? 政府發布的政策如何解讀
案例：3月31日，佛山宣布將發放億元消費券，啟動為期一個月的“促銷費、惠民生”活動、佛山上半年重大項目集中開工 總投資超千億
? 產業導向看區域經濟
案例：佛山市南海區氫能產業、佛山市鼓勵汽車消費，買新車補貼2000-5000元、佛山放松人才購房政策，龍頭房企11月銷售成色不減
三、金融科技對零售業務有哪些影響？
1、銀行長期仍是零售金融的王者，保險吸引力顯著提升
? 資管新規下保險成為唯一合法“剛兌”
? 金融監管及利率趨勢共振
? 中國零售金融長期看銀行
2、零售金融未來趨勢
? 零售消費金融市場未來可期：消費成為經濟增長第一抓手
? 零售消費金融提供方應對：線上線下巨頭積極布局，銀行、持牌消費金融公司、網絡小貸公司、助貸機構各有優劣
? 用戶畫像：精準情報，方能精準定位
? 零售消費金融市場趨勢：從藍海到紅海，競爭更加激烈，下沉市場成焦點
3、信用卡擁抱金融科技
? 2019，信用卡成各銀行競爭大戰場
? 信用卡發展不均，有增長空間
? 消費金融升溫推動信用卡成長
? 兩種不同的模式：以業務流為導向、以用戶為中心數據流向為主線
? 國有五大行“寡占型優勢”與股份制銀行線上獲客
? 信用卡的泛生活金融生態
? 國有行資源優勢與股份行科技創新
? 智能風控將投入主戰場
案例：AI+銀行模式，招商、浦發、平安特色比較
4、零售信貸業務的風控黑科技
? 信用評分技術
三、金融科技對對公業務有哪些影響？
1、傳統信用風險管理
? 信用風險度量
? 信用評分模型：Z評分模型、機構評級
? 信用風險管理方法
2、金融“黑科技”
注：此處為互動環節：運用真實企業數據、共同研討現實狀況
? EBIT測算：企業可承受利率
? 現金流FCFF：利用勾稽關系還原企業現金流
? M評分模型：評估企業財務操縱
? 回顧波特五力模型：找到最可能違約的人
? 回歸分析：拉網排查風險信號
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