課程背景
在互聯(lián)網(wǎng)金融時代，轉(zhuǎn)型是當(dāng)今的重要話題，資金投向財富保值也是永恒的追求，面對
殘酷的適者生存的競爭與挑戰(zhàn)，不管是個人還是家庭都應(yīng)該注重財務(wù)管理和規(guī)劃，如果
財務(wù)管理不當(dāng)就會直接牽連影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財商能力，規(guī)劃個人資
產(chǎn)配置，從個人和家庭來講，解決的是家庭生活質(zhì)量能夠得到保障，從繼承人來講，解
決的是風(fēng)險規(guī)避、財富保全的最終目標(biāo)。
-在經(jīng)濟(jì)不景氣時代要了解：
-實現(xiàn)家庭財務(wù)目標(biāo)需要合理配置資產(chǎn)；
-富人的錢是通過風(fēng)險控制正確理財方可源源不斷。

學(xué)習(xí)目的
-為什么中等收入階層容易陷入財務(wù)管理困境？
-為什么十年前非常輝煌的企業(yè)現(xiàn)在已銷聲匿跡？
-為什么十年前的一些千萬富翁現(xiàn)在卻欠債累累、久病臥床不起？
-作為職業(yè)經(jīng)理人，除了工薪收入之外，其他的收入令您滿意嗎？
-作為家族企業(yè)主您愿意看著資產(chǎn)在交接班時縮水嗎？
-作為自由職業(yè)者，您期望道聽途說去投資嗎？

培訓(xùn)方式
本課程立足中等收入人士以及家族式企業(yè)，就加強(qiáng)家庭財富管理進(jìn)行的系統(tǒng)思考和梳
理，從實用實戰(zhàn)出發(fā)，以“WHY”解惑，更以“HOW”解決問題，以專題演講、案例討論
、互動問答、視頻播放和解析相結(jié)合，讓你帶著問題來，帶著方法和答案走。

課程大綱
專題一 中國社會經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象
一、延遲退休--新的養(yǎng)老政策即將出臺
二、股市樓市當(dāng)今的風(fēng)向標(biāo)
三、加強(qiáng)財產(chǎn)性收入政策
四、中國和歐美理財收入相比
專題二 厘清創(chuàng)新理財
一、不會理財 -- 財富貶值無止境
二、不會理財 -- 孩子教育費(fèi)無保障
三、不會理財 -- 富翁家庭財富難保全
專題三 正確投資策略
一、 影響長期投資收益的主要因素
二、家庭資金量化表
家庭資產(chǎn)負(fù)債表作用解析
家庭收入支出表作用解析
三、 投資產(chǎn)品分類、功能
1、 保 險
2 、債券與基金
3、關(guān)于投資產(chǎn)品--債券
4、關(guān)于投資產(chǎn)品 -- 基金
5 、 貴金屬
影響世界黃金價格的因素
6 、 信托產(chǎn)品
財產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托
個人財產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托
案例： 債權(quán)人追債未如愿
7、 期貨
股指期貨風(fēng)控
8、P2P網(wǎng)貸產(chǎn)品
投資操作須知 案例解析
專題四 利用法律保護(hù)資產(chǎn)
一、中國遺產(chǎn)稅征收政策草案
遺產(chǎn)稅與我們多遠(yuǎn)？
二、財產(chǎn)傳承
如何傳承？
訂立遺囑二三四
財產(chǎn)保值演算表
打破富不過三代魔咒捷徑
專題五 學(xué)員操作 -- 答疑解惑