當(dāng)今的經(jīng)濟形勢下，金融機構(gòu)對優(yōu)質(zhì)客戶的競爭成為同業(yè)的焦點，同時客戶需求的日益
多元化、綜合化和個性化，為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。為了服務(wù)好更多客戶，
現(xiàn)有的理財經(jīng)理隊伍尚需在理財規(guī)劃專業(yè)中不斷學(xué)習(xí)，使其銀行服務(wù)隊伍在轉(zhuǎn)型中綜合
素質(zhì)得到盡快提高。

課程對象：金融機構(gòu)銀行理財顧問及客戶經(jīng)理

課程大綱
一、資產(chǎn)（理財）規(guī)劃與投資關(guān)系 
1、為什么人生要有規(guī)劃？ 
2、什么是資產(chǎn)（理財）規(guī)劃？ 
3、資產(chǎn)（理財）規(guī)劃作用、意義 
4、投資與資產(chǎn)管理的區(qū)別 
二、家庭理財規(guī)劃書制作的流程 
1、財務(wù)目標(biāo)設(shè)立時的重點 
2、收集之財務(wù)資料 
基本資料收集 
現(xiàn)有投資屬性 
可承受風(fēng)險屬性 
4、財務(wù)專題問卷 
5、家庭自我檢視 
去哪里？在哪里？如何去？ 
6、了解家庭財務(wù)狀況 
財務(wù)分析診斷與評估能力 家庭財務(wù)報表分析 
三、理財規(guī)劃比例計算 
[財富健康指數(shù)]分析診斷 
1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù) 
2、貨幣的時間價值 
四、家庭理財深度分析 
（一）、安全保障規(guī)劃 
風(fēng)險管理—人身風(fēng)險規(guī)劃 
人身保險規(guī)劃重點 
（二）、子女教育金規(guī)劃 
教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素 
（三）子女教育金測算表 
（四）、退休目標(biāo)規(guī)劃 
退休規(guī)劃需考慮的因素 
（五）其他理財目標(biāo) 
購房、換房理財目標(biāo) 
購車、換車?yán)碡斈繕?biāo) 
五、案例講解 
1、家庭理財目標(biāo) 
2、家庭財務(wù)狀況 
3、風(fēng)險承受力測試 
4、家庭財務(wù)隱患 
5、家庭財務(wù)分析 
六、理財規(guī)劃建議書 
1、準(zhǔn)備～保險規(guī)劃 
2、準(zhǔn)備～ 養(yǎng)老規(guī)劃 
3、準(zhǔn)備～子女教育規(guī)劃 
4、準(zhǔn)備～購車換車規(guī)劃 
5、準(zhǔn)備～購房換房規(guī)劃 
6、準(zhǔn)備～ 投資規(guī)劃 
七、理財規(guī)劃實施方案及客戶追蹤技巧