萬元

萬元老師    銀行產品營銷專家

可中英文授課

12年銀行產品營銷經驗

法國南錫商學院碩士、博士

意大利博洛尼亞大學MBA碩士、莫斯科國立國際關系學院經濟學碩士

上海財經大學、浙大城市學院等高校兼職講師

曾任：倫敦ZAIFE投資銀行丨項目經理

曾任：新加坡大華銀行（新加坡國資控股）丨海外大客戶業務副總裁

曾任：高頓財經丨金融領域講師

擅長領域：對公大客戶營銷、基金營銷、財富管理、資產配置、客戶關系管理等

——在專業領域上，經得住深究——

持多項專業證書：注冊金融分析師CFA（三級）、金融風險管理師FRM（二級）、證券從業資格、期貨從業資格、銀行從業資格、評級從業資格

在知名平臺發表專著：參與《上海金融企業品牌研究》《上海海洋產業金融產品創新》等課題的研究，參與發表專著2部；（發表平臺：上海社科院）

——在企業實戰上面，“耐抗耐打”——

★從0到1000：僅用半年時間，帶領團隊搞定1000家移民機構合作協議的簽署

★從-10%到50%：用兩年的時間，推動大華銀行國際房貸業務業績從-10%上升至50%

★從10到200：僅用八個月時間，實現從高凈值客戶10到200的提升，總資產超過1億新幣，投保金額翻5倍。

★一天18家：帶領5人的團隊，僅用一天時間，簽約18家移民機構，創造了行業的奇跡。

實戰經驗：

萬老師科班出身，碩士畢業赴海外金融行業工作，具備扎實的理論基石以及國際視野、深度市場研究能力，精通海外以及國內的金融業務，擅長對公客戶營銷、高凈值客戶營銷、理財客戶心理分析等板塊。

同時老師曾擔任高頓財經金融領域講師，在北京、上海、杭州等城市開展20+場《CFA認證》、《固定收益證券》等課題的公開課，也曾為中信銀行講授《財富管理》、《客戶心理分析與KYC技巧》等課程，累計服務近50家銀行，授課近百場。

——任職倫敦ZAIFE投資銀行期間

【1】曾負責參與安邦保險次級貸的發行，運用自身專業金融知識，協助整理路演內容并做出呈現，同時協助與多位意向客戶進行商務的洽談，最終助力次級貸的發行金額達2億英鎊。

【2】曾負責參與東藍數碼在倫敦創業板IPO及再融資項目，配合團隊完成招股書的撰寫，最后成功幫助東藍數碼在倫敦募資1.5億英鎊，約合15億人民幣。

——任職新加坡大華銀行期間

【1】負責企業的國內客戶開發與維護，通過客戶轉接、產品吸引、多新媒體平臺宣傳等方式，大理挖掘與運營高凈值客戶，實現從高凈值客戶10到200的提升，總資產超過1億新幣，投保金額翻倍。

【2】負責銀行與國內有境外業務需求的企業合作，在開發一家網游企業時，從最開始被門衛攔住，到找到關鍵人挖掘相關需求、匹配銀行資源、再到PPT的制作和路演，一步步不斷完善，最終成功與企業建立海外賬戶，實現企業在外匯套保交易的新紀錄。

【3】負責上海移民展會的統籌，建立銀行與移民機構的合作，制作針對性的路演資料，參與對方的移民&教育機構的客戶分享會，最終僅用一天的時間完成月度的KPA,簽約移民機構18家，刷新企業榜首記錄。

主講課程：

《對公客戶開發與運營》

《對公大客戶營銷》

《基金銷售與基金定投營銷》

《客戶心理分析與KYC技巧》

《高凈值客戶財富管理與資產配置》

《金融產品銷售策略與客戶關系管理》

《社交媒體時代零售銀行發展趨勢與轉型策略》

授課風格：

●實戰性強：結合自身豐富的管理及營銷實戰經驗，通過大量的實戰案例教學，確保培訓內容的實戰性和可操作性。

●互動性強：運用模型和工具，讓學員在“樂趣”中學習，翻轉課堂，讓學員多參與討論

部分服務過的客戶：

工商銀行樂山分行、建設銀行惠州分行、中國銀行浙江分行、中國銀行成都分行、淳安農商行、無錫農商行、中信銀行濟南分行、興業銀行南京分行、興業銀行石家莊分行、華融湘江銀行總行、浦東發展銀行、民生銀行杭州支行、民生銀行北京分行、南京銀行南京總行、蘇州銀行蘇州支行、寧波銀行寧波總行、興業銀行北京支行、上海財經大學、浙江大學、浙大城市學院、浙江財經大學等

《對公客戶結構性存款產品》

《對公客戶結構性存款產品》是一門針對銀行從業人員和機構客戶的金融產品培訓課程。通過本課程的學習，銀行從業人員可以了解結構性存款產品的基本概念、特點和優勢，深入掌握結構性存款產品的設計、銷售和創新方法，提高銀行從業人員的風險管理和收益水平，進一步優化銀行從業人員的資金運作和財務管理。本課程的主要收益如下：

1. 了解結構性存款產品的基本概念和特點

本課程將幫助銀行從業人員了解結構性存款產品的基本概念，包括結構性存款產品的定義、特點、分類、應用場景等。同時，本課程還將介紹結構性存款產品和其他金融產品之間的區別和聯系，讓銀行從業人員更好地理解結構性存款產品的特點和優勢。

2. 掌握結構性存款產品的設計和計算方法

本課程將介紹結構性存款產品的設計原則和方法，包括結構性存款產品的收益和風險分析、收益構成和計算方式、條款和條件設計、流動性和提前解除、稅收和會計處理等。這些內容將幫助銀行從業人員更好地掌握結構性存款產品的設計和計算方法，優化銀行從業人員的資金運作和財務管理。

3. 提高銀行從業人員的風險管理和控制能力

結構性存款產品的風險管理是銀行從業人員必須要面對的問題。本課程將介紹結構性存款產品的風險和風險管理，包括風險評估和管理、條款和條件設計、流動性和提前解除、稅收和會計處理等。銀行從業人員將通過本課程的學習，提高風險管理和控制能力，降低風險和損失。

4. 提高銀行從業人員的產品創新和營銷能力

本課程將介紹結構性存款產品的創新和營銷方法，包括市場調研和需求分析、創新設計和研發流程、新型結構和模式探索、風險管理和控制、創新營銷和推廣等。銀行從業人員將通過本課程的學習，提高產品創新和營銷能力，推動銀行從業人員的產品創新和發展。

5. 拓展銀行從業人員的財務管理和投資領域

結構性存款產品是一種新型的金融產品，銀行從業人員通過學習本課程，將進一步拓展財務管理和投資領域。銀行從業人員可以通過結構性存款產品實現資金的多元化配置和資產的有效管理，提高銀行從業人員的資金利用效率和財務收益水平。

6. 加強銀行從業人員的競爭力和市場占有率

結構性存款產品是一種金融工具，銀行從業人員通過學習本課程，將提高銀行從業人員的資金運作能力和財務管理水平，加強銀行從業人員的競爭力和市場占有率。銀行從業人員可以通過結構性存款產品優化資金運作，提高資產負債表的質量，從而贏得更多客戶和市場份額。

第一章：產品概述

1. 什么是結構性存款產品？

2. 結構性存款產品的特點和優點

3. 結構性存款產品的分類和應用場景

4. 結構性存款產品的風險和風險管理

5. 結構性存款產品的市場需求和發展趨勢

6. 銀行從業人員如何選擇結構性存款產品

第二章：結構性存款產品設計

1. 結構性存款產品的設計原則和方法

2. 結構性存款產品的收益和風險分析

3. 結構性存款產品的收益構成和計算方式

4. 結構性存款產品的條款和條件設計

5. 結構性存款產品的流動性和提前解除

6. 結構性存款產品的稅收和會計處理

第三章：結構性存款產品銷售

1. 結構性存款產品的銷售渠道和對象

2. 結構性存款產品的銷售策略和技巧

3. 結構性存款產品的銷售流程和服務

4. 結構性存款產品的客戶風險評估和管理

5. 結構性存款產品的售后服務和維護

6. 結構性存款產品銷售業績評估和考核

第四章：產品創新和優化

1. 結構性存款產品的創新和優化意義

2. 結構性存款產品的市場調研和需求分析

3. 結構性存款產品的創新設計和研發流程

4. 結構性存款產品的新型結構和模式探索

5. 結構性存款產品的風險管理和控制

6. 結構性存款產品的創新營銷和推廣

第五章：對公客戶結構性存款產品案例分析

1. 短期結構性存款產品案例分析

2. 中長期結構性存款產品案例分析

3. 復合型結構性存款產品案例分析

4. 風險控制型結構性存款產品案例分析

5. 定制化結構性存款產品案例分析

6. 結構性存款產品創新案例分析

第六章：結構性存款產品的未來發展

1. 結構性存款產品的未來市場前景和趨勢

2. 結構性存款產品的創新和優化方向

3. 結構性存款產品的監管和風險防范

4. 結構性存款產品的技術和數據應用

5. 結構性存款產品的跨界合作和發展機會

6. 個人對結構性存款產品的未來展望