財富管理與個人理財規劃

課程：財富管理與個人理財規劃

課程大綱

課程亮點：

賴國光教授本身除了是香港大學2015年杰出教師外（在港大主要教授的課程就是財富管理），也是少數有金融從業經驗的大學教授，其銀行從業經驗14年，最早在銀行的工作就是中國臺灣花旗銀行電話銷售部門主管，最后一份工作是中國臺灣臺北國際商銀私人銀行部門負責人，所以課程中老師會【結合電話銷售到對面銷售并結合KYC及銀行產品創造邀約話術導入專業的財富管理知識】實戰經驗與私人銀行的實務經驗交叉給予學員分享，在學習專業金融知識外也融合了如何把專業化成電銷營銷到面對面營銷的大客戶營銷(如何把小客戶挖掘成為大客戶，如何把大客戶提升為私人銀行客戶并創造客戶轉介紹的機會)經驗與學生分享。

第一篇：外部宏觀金融環境對投資產品策略的影響

一、  美國經濟對中國與世界的影響（如何藉由美國經濟來分析投資產品策略）

二、  如何利用美林時鐘的景氣循環合理配置客戶資產及判斷市場趨勢。

三、  美國政府主導的全球征富人稅政策對付人的影響（存款保險、房產稅、遺產稅、全球征稅等）

四、  中美貿易戰到科技戰的對抗下資產布局的影響（一帶一路、房地產、外匯等）

第一篇：理財工具特征分析

一、基金的分類與基金配置法（時間差搭配法）！

二、如何分析基金好壞（基金特征及基金診斷的技巧）

三、黃金配置技巧

四、保險分類與配置

五、基金套牢該如何解套

第三篇：投資理財經常面對的問題與困境

一、目前的市場行情不好該如何投資？

二、如何抓住市場與趨勢的突破口并藉由宏觀的局勢切入市場？

三、投資中的比例原則？

四、資產配置中一定不會賠錢的鎖定利率？

五、投資心理學與風險把控？

六、＂不知道未來倒底是會漲還是會跌＂的投資方法？

第四篇：CRS的應對策略與中國的稅負改革

一、金融賬戶共同申報準則下富的影響

二、CRS下如何做好全球資產配置

三、CRS下對期交保險轉型其實是個利多

四、美國肥貓法案與CRS

五、十三五計劃下的稅改（房產稅、個稅、金稅三期、遺產稅、空屋稅）

第五篇：新常態下客戶需求分析及資產傳承與財富管理

一、  跨國資產配置（把資產配置巧妙的融入產品銷售的技巧）

二、  新趨勢下的客戶需求與配置

三、財富傳承的四大象限

（一）現金資產傳承

（二）非現金資產傳承（房地產趨勢與傳承技巧、股票、基金、古董、字畫等，再細部區分會登記資產與非登記資產等傳承技巧）

（三）生前傳承

（四）生后傳承

四、保險的財富傳承技巧

（一）年金險

（二）終身壽險

（三）儲蓄險

五、信托結合保險及家族信托與自益信托

六、中華遺囑庫的應用與財富傳承角度下的遺囑公證

七、其他傳承技巧（黃金古董字畫房產等）

第五篇：資產配置技巧                            

一、  首先必須認識自我

二、  黃金的趨勢分析與配置技巧（賬戶金、黃金ＴＤ、實物黃金、金條）

三、  基金的配置技巧（偏股型基金、偏債型基金、貨幣型基金、指數型基金、黃金基金）

四、  基金診斷技巧

五、  你必須知道的保險配置技巧（生命周期與保單組合）

第五篇：實戰演練與交流                          

一、分組實戰演練

二、個人實戰演練

課程內容包括：                                  

一對一與一對多的演練、如何利用宏觀經濟與市場分析并配合起承轉合的營銷技巧銷售產品、利用資產配置的方式來創造產品的交叉銷售、用專業的理念成交技巧、讓理財經理與客戶共同探討創造交流、并用實戰演練來深化投資技巧、解決李才常碰到的問題。

課程時間：                                    

專家班建議三天共18小時，濃縮班兩天共12小時。