資本市場與理財產品

課程背景：

所有頂尖的、業績優良的理財產品銷售人員都是先做客戶的朋友，再做產品的專業人士，最后做客戶的顧問，用自己的專業知識，為客戶配備更好的產品，解決客戶的問題，提高客戶的工作效率，提升客戶的生活品質。

隨著財富管理時代的到來，客戶對金融市場的理解程度不斷提升，原有粗放式的營銷方式漸漸不被客戶所接受。理財產品銷售人員對金融產品、金融工具的深刻理解，才是與客戶建立信賴關系的基礎。本課程講深入講解公募基金、私募基金、股票、信托等金融產品的運作原理、盈利邏輯、風險規避等，提升理財產品銷售人員業務水平，幫助銷售人員與客戶建立信任關系，為客戶提供更為合適的金融產品。

課程收益：

● 了解資本市場與金融產品相關知識

● 理解資本市場與金融產品間的邏輯關系

● 理解公募基金、私募基金、股票、信托等產品的底層邏輯

● 掌握規避理財風險的資產配置方法

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：董事長 / 總裁  / 董事會秘書 / 財務總監

課程風格：

源于實戰：課程內容主要來自老師的實操經驗，課程注重實戰、實用、實效

幽默風趣：課程氛圍非常好，擅長用問答互動、知名案例點燃培訓現場

邏輯性強：課程體系性強，授課邏輯性能夠抓住每個聽眾的思維

價值度高：課程內容經市場實戰打磨，講授的資本運作工具能夠有效運用

課程模型：

課程大綱

第一講：資本市場概念與構成要素

一、金融市場概述

1. 金融市場的形成和發展

2. 金融市場的功能與結構

3. 金融市場的功能與構成

二、資本市場特征與發展

1. 國際資本市場現狀

2. 資本市場的劃分及主要工具

3. 中國多層次的資本市場發展現狀

第二講：金融工具與理財產品

一、股票產品

1. 價值投資與短線交易邏輯

2. 價值投資方法

3. 優秀標的公司識別方法——報表分析

4. 優秀標的公司識別方法——杜邦分析

5. 股票估值實務

四、公募基金產品

1. 投資公募基金的底層邏輯

2. 如何選擇公募基金——基金公司選擇

3. 如何選擇公募基金——基金經理選擇

4. 重要業績指標：阿爾法、貝塔、夏普比率

5. 公募基金買入時點選擇

五、私募基金產品

1. 私募基金產品與私募股權投資

2. 私募股權基金運作原理

3. 原始股（非上市公司股權）的投資風險

4. 原始股退出的四種方法

六、固定收益產品

1. 影響債券、ABS等產品收益率的因素

2. 債券型基金選擇

第三講：宏觀經濟與資產配置

一、看懂宏觀經濟的五個指標

指標1：國內生產總值GDP

指標2：消費者物價指數CPI

指標3：生產者物價指數PPI

指標4：采購經理人指數PMI

指標5：匯率與利率

二、資產配置實務

1. 經濟周期與美林時鐘

2. 資產配置方法

3. 凱利公式