加強金融反腐 維護金融安全

課程背景：

金融反腐是黨風廉政建設和反腐敗斗爭的重要方面，是全面深化金融改革、維護金融安全、守住不發生系統性風險的重要保。習總書記在中央政治局第40次集體學習會上深刻指出，維護金融安全，是關系我國經濟社會發展全局的第一件帶有戰略性、根本性的大事。7月14日，習總書記在全國金融工作會議上再次指出，防止發生系統性金融風險是金融工作的永恒主題。本課程從歷史分析的角度，回顧了近年來金融腐敗的表現形式，分析了其形成原因及造成的危害；梳理了金融腐敗的新趨勢；就推進金融反腐的措施和方法提出了政策建議，對建立有中國特色的金融反腐新機制進行了初步的思考。

課程對象：金融機構中高級黨員、領導干部

授課形式：講解+小組討論+案例+故事+角色扮演+頭腦風暴等。

課程提綱：

第一講 金融腐敗的歷史分析

1. 金融腐敗的定義

1) 基于一般腐敗概念的金融腐敗傳統定義

2) 金融腐敗的特性

2. 金融腐敗的表現形式

1) 利用審批權力謀取腐敗租金

2) 利用敏感信息攫取非法利益

3) 利用職務便利換取腐敗期權

4) 利用監管真空獲取高額回報

3. 金融腐敗滋生原因分析

1) 經濟轉型階段的腐敗租金總體較高

2) 社會轉軌時期財產調整將公共財產占為已有

3) 不完善、不規范的監管體制給腐敗行為創造空間

4) 政府部門和金融行業間不完善的雙向流動機制隱含金融腐敗的風險

第二講 金融腐敗的新趨勢及危害

1. 金融腐敗的新趨勢

1) 金融腐敗的復雜性

2) 金融腐敗的傳染性

3) 金融腐敗的交叉性

2. 金融領域的技術性與金融腐敗的治理難度

1) 技術性提高了金融腐敗的便利性

2) 技術性提高了金融腐敗的隱蔽性

3) 技術性提高了金融腐敗的可能性

3. 金融行業的創新性與金融腐敗的道德風險

1) 金融創新蓬勃發展

2) 金融創新與金融監管的博弈

3) 過度的金融創新帶來監管缺失和危害

4. 金融監管的滯后性與金融腐敗的“套利縫隙”

1) 市場與監管的匹配度同金融腐敗的相關性

2) 傳統分業監管模式存在的弊端

5. 全球化金融發展背景下金融腐敗的危害

1) 金融腐敗是國家金融安全的重大威脅

2) 金融腐敗可能在全球引發區域性系統性金融風險

3) 全球化背景下金融反腐的新挑戰

第三講 金融反腐的戰略與方法

1. 發揮金融反腐在反腐敗戰略全局中的重要作用

1) 金融反腐是反腐敗系統工程的重要組成部分

2) 金融反腐在反腐敗工作中影響深遠

3) 金融反腐將成為中央反腐戰略的突破口

2. 構建金融反腐戰略

1) 加強金融反腐戰略的布置

2) 把握金融反腐戰略的本質

3) 保持反腐戰略定力

3. 加強金融監管體制機制建設和金融立法

1) 改革金融監管體制

2) 建立反洗錢機制

3) 強化金融審計監管機制

4) 完善金融立法

5) 推進金融領域制度性開放

4. 利用現代信息技術強化反腐

1) 大數據基因圖譜技術

2) 大數據金融腐敗預警框架

3) 建設金融腐敗預警核心指標體系

4) 利用“區塊鏈”等金融科技領域新技術

5. 金融反腐中的巡視監督制度

1) 加強黨建，落實八項規定

2) 對金融系統開展巡視是黨內監督的重要舉措

3) 提高金融巡視監督的針對性、精準性和震懾力

4) 通過巡視防范金融系統潛在的風險

5) 構建“不敢腐、不能腐、不想腐”的黨內反腐機制