區塊鏈技術與央行數字貨幣在商業銀行應用案例解析

課程背景：

加快推動區塊鏈技術和產業創新發展，把區塊鏈作為核心技術自主創新重要突破口。

區塊鏈技術應用已延伸到數字金融、物聯網、智能制造、供應鏈管理、數字資產交易。

             —— 習近平在中央政治局集體學習講話

區塊鏈技術是商業銀行轉型的關鍵機遇，共同組成智能時代的四項技術：A（Artificial Intelligence，人工智能），B（Blockchain，區塊鏈），C（Cloud computing，云計算），D（Big Data，大數據）。而新冠疫情結束，數字化新基建又提上中國經濟發展快車道。這對于傳統商業銀行的改造、升級、轉型提出了更高的要求。以ABCD為代表的智能產業龍頭，將引導傳統銀行、金融機構、金融科技公司共同進行融合創新發展，促使傳統銀行出現一次新的變革，向“人民幣3.0時代”演進發展。

其中區塊鏈對金融信用體系的重塑使之可能成為傳統金融的變革者甚至顛覆者，進而進一步促進金融與產業的融合。通過區塊鏈技術的實際應用案例解析，講解區塊鏈對傳統商業銀行升級改造中的作用，以及對數字貨幣、風控征信和金融服務體系的重構升級改造的重要基礎意義。傳統商業銀行通過理解案例解析，將區塊鏈技術成為銀行數字化演進發展的動力源泉。

課程重點：

1. 解析各種區塊鏈技術案例的實施特點，如何建立安全的數據共享環境，提升商業銀行平臺的服務能力，重塑征信風控體系。

2. 區塊鏈實施從“應用”、“業務”、“技術”等案例分別解析和演示，構建商業銀行數據共享賬本和賬本擴展性。

3. 區塊鏈技術的相關概念及特點，比特幣、Libra幣以及數字資產是什么？給金融行業帶來的價值及發展趨勢。

4. 已經到來的人民幣3.0時代——央行數字貨幣，傳統商業銀行如何應用。

課程大綱：

第一章： 伴隨誠信社會而誕生的區塊鏈技術

1、 區塊鏈的誕生——互聯網時代更需要誠信

2、 區塊鏈底層邏輯——克服互聯網欺詐頑疾

案例分析：華爾街為什么會經常發生旁氏騙局

3、 區塊鏈制造信任，解決社會信任、征信成本等金融痛點

案例分析：中心化如何使津巴布韋貨幣系統崩潰

4、 社會從上線到上云，再到上鏈——數字化銀行路徑

第二章：區塊鏈技術在金融領域應用案例解析

一、 區塊鏈技術用于存證、對賬與結算

1) 央行區塊鏈數字票據交易平臺

2) 中國建設銀行區塊鏈貿易金融平臺

3) 外匯鏈FXCO解決不出金問題

4) 江蘇銀行區塊鏈票據流轉系統

5) 騰訊微眾銀行貸款清算鏈

6) 中鈔區塊鏈登記開放平臺

二、 區塊鏈技術用于征信——未來社會最大的資產是信用

1) 中國工商銀行資金監管探索與實踐

2) 中國銀聯積分兌換

3) 航天信息的發票征信融資

4) 貴陽銀行的“爽融鏈”

三、 區塊鏈技術整合供應商金融與確權

1) 京東區塊鏈供應鏈信息孤島，信息的不互通及驗證

2) 海爾金融解決中小企業的可信數據問題

3) 蘇寧金服區塊鏈黑名單共享平臺

4) 上海汽車物流供應鏈服務平臺

四、 區塊鏈技術在保險業——重塑信任基礎設施

1) 案例分析：平安保險試點區塊鏈保單

2) 天眼查解決核心企業信任并不能有效傳遞

3) 聯動優勢的跨境保理融資

4) 螞蟻金服相互寶、水滴互助等區塊鏈保險平臺

第三章：貨幣數字化時代的到來

1，數字化貨幣與人類貨幣的發展

2，解析比特幣的交易案例

3，比特幣“挖礦”，獲取數字黃金的方法

4，數字化貨幣轉賬技術原理——交易、儲存與擴容

第四章、央行數字貨幣運行框架與技術解析

1、 人民幣3.0——央行數字貨幣能否成為全球支付與結算工具

2、 Facebook的Libra幣率先開啟去美元化與匿名數字資產管理

案例分析：Libra 能否成為強勢貨幣，挑戰主權貨幣

3、 DC/EP雙層運營架構——數字貨幣+電子支付系統

案例分析：深圳、蘇州、成都、雄安等數字貨幣試點情況

4、 央行數字貨幣運行框架與技術解析

案例分析：工商銀行數字貨幣錢包應用