銀行機構《反洗錢監管形勢與法規政策解讀》

2021版銀行機構《反洗錢監管形勢與法規政策解讀》課程大綱

【課程對象】

銀行業金融機構董事會、監事會成員，反洗錢合規部及其他各部門高級管理人員。

【課程時間】6小時

【課程目標】

1、學習和了解洗錢與恐怖融資風險、監管處罰、國際金融制裁形勢與法規政策要求；

2、通過學習“風險為本”的反洗錢履職要求，強化對洗錢風險的認識，提升符合監管的管理能力；

3、梳理目前各金融機構在反洗錢工作方面存在的問題，及時合規整改，提高金融機構反洗錢管理工作的合規性和有效性；

4、通過可疑洗錢案例分析，強化金融機構反洗錢管理工作的履職能力。

【主要內容】

第一部分、反洗錢監管形勢與國際金融制裁

第二部分、反洗錢法規政策解讀

第三部分、“風險為本”的涵義和內容

第四部分、反洗錢履職義務的落實

【課程大綱】

第一部分、反洗錢監管形勢與國際金融制裁

一、反洗錢與監管處罰形勢

1、國際反洗錢組織及主要任務

2、中國反洗錢與監管處罰形勢

3、近年來中國反洗錢報告及相關數據統計

二、洗錢犯罪與上游犯罪

1、洗錢犯罪的途徑和方法

2、洗錢的危害

3、《刑法》洗錢罪的多次演變

4、洗錢犯罪的上游犯罪

5、洗錢犯罪與恐怖融資犯罪

6、洗錢犯罪與電信網絡詐騙犯罪

三、反恐怖融資與國際金融制裁

1、反洗錢、反恐融資與國際制裁的關系

2、國際金融制裁

3、美國金融制裁

4、反恐和制裁黑名單篩查與監控

第二部分、反洗錢法規政策解讀

一、法律法規體系

1、國家法律

2、行政法規

3、部門規章

4、規范性文件

二、反洗錢監管體系

1、國際反洗錢組織：FATF、EAG、APG等

2、反洗錢部際聯席會議制度

3、反洗錢行政主管部門與監管方式

4、反洗錢義務機構

5、單位和個人的反洗錢義務

三、現行與修訂版《反洗錢法》主要內容對比

第三部分、“風險為本”的涵義和內容

一、認識風險

1、對洗錢和恐怖融資風險的認識

2、認識風險的途徑和信息來源

（1）內部來源

（2）外部來源

二、評估風險

1、客戶風險等級劃分

2、金融機構洗錢、恐怖融資風險自評估

三、控制風險

1、控制措施與實際的風險的相稱性

2、控制風險措施（盡調）要與風險類型和程度對應

3、通過拒絕與某些類型客戶進行交易來避免風險

第四部分、反洗錢履職義務的落實

一、構建有效的內部控制體系

1、董高監對洗錢和恐怖融資風險的認識和合規管理能力

2、反洗錢領導小組的議事規則和運作

3、機構、產品/業務、渠道的洗錢風險評估與管理

4、反洗錢系統建設

5、客戶風險等級分類與強化盡職調查

6、支付結算與賬戶管理

7、各項反洗錢制度、實施細則的全面性、合規性、有效性

8、內部審計和常規檢查

9、配合反洗錢檢查與執法檢查

10、保密制度

11、培訓與宣傳

二、客戶盡職調查

1、客戶盡職調查與客戶身份識別的區別

2、初次盡職調查的風險識別與控制措施

3、持續盡職調查的重要性

4、重新盡職調查的可操作性和有效性

三、客戶身份資料及交易記錄保存

1、完整性原則

2、一致性原則

3、便捷性原則

4、合理性原則

四、大額交易和可疑交易報告

1、避免大額交易的多報、錯報和漏報

2、合理懷疑+勤勉盡責=有效的可疑交易報告工作體系