【課程背景】

當今世界，無論是政治形勢還是經濟形勢都處于極端不穩定的狀態之下。尤其是近幾年，國內國外亂象頻發，新冠疫情、俄烏沖突、美聯儲連續加息抵御通脹，中國在政治經濟等多方面都面臨著來自于各方的巨大壓力，恰逢此時，黨的二十大的召開確定了未來五年乃至十年的大政方針，這不僅僅對于中國是否能在當今撥云詭譎的環境中，突出重圍，脫離“中等收入陷阱”，邁向發達國家的目標至關重要；而且對于中國在未來世界政治經濟格局中將如何實現“負責任大國”的定位，也具有高瞻遠矚的重要意義。

上述國內外局勢的發展演變，對于中國的銀行業來說，可謂是“機遇與風險并存，導致盈利與虧損的決策就在一念之間”。是繼續著眼于資產證券化、開發金融產品創新、追求超額利潤，還是致力于服務實體經濟、助力戰略性新興產業騰飛，抑或是深耕“鄉村振興”、為未來的國家戰略提供基礎設施建設儲備，都會關系到所有中國經濟的生死存亡，不可不察。

那么，如何看清楚宏觀經濟走勢、如何研讀行業發展機遇、如何及早在授信審核階段發現風險、保證銀行體系的系統性金融安全，就成為所有銀行不得不思考的問題。進而，如何在紛繁復雜的金融世界中抽絲剝繭、探究新興行業的盈利模式及發展隱患、提高銀行管理層的風控意識？就成為所有銀行都關注的課題，這也是本課程的精髓所在。

課程突破了很多宏觀經濟分析及行業研究課程只講晦澀難懂的經濟理論、沒有案例學習、缺少主動性思維的瓶頸，以”情景還原+親身體驗“的方式，讓您在最短的時間內掌握授信管理和行業分析的基本方法，解決學員在行業分析和授信審查時的“看不懂、理不清、說不明”的三大難題，幫助銀行管理層在今后的風險管控過程中學會研讀宏觀經濟周期、厘清產業發展模式、規避信貸風險陷阱，通過建立健康、穩定、持續發展的戰略，實現銀行業長期、健康、穩定的發展目標。

【課程收益】

了解銀行授信業務的全流程管理

了解銀行確定授信戰略的底層邏輯

掌握授信前、中、后期的操作規范和注意事項

掌握行業分析通用的PEST分析和SWOT分析方法論

掌握五大戰略性新興行業的發展態勢與信貸風險

【課程特色】課堂互動教學，沒有長篇累牘的說教；演繹情景重現，重視每名學員的參與度；邏輯推導致勝，幫助學員形成記憶鏈條；案例分析分享、檢驗學員的學習成果

【課程對象】以銀行為代表的金融類企業董事長、行長、信貸業務副總經理、綜合風險管理部部長、信貸審核部部長等高管人員

【課程時間】12 小時

【課程大綱】

第一篇、授信業務的全程管理

一、授信前管理

1、授信調查階段要全面：好的開始是成功的一半

?  概述與調查規范

2、授信審查階段要仔細：尋找蛛絲馬跡 發現真實情況

?  概述與審查規范

?  審查注意事項

二、授信中管理

1、授信審批階段要嚴格：分析判斷 慎重決策

?  審批規范與注意事項

2、授信放款階段要從緊：不見兔子不撒鷹

?  概述與放款規范（十集中）

三、授信后管理

1、授后管理階段要到位：扎實出效益 細節出黃金

?  概述與授后檢查工作原則

?  授后檢查規范與注意事項

2、授信回收階段要及時：行百里者半九十 春華秋實糧滿倉

第二篇 如何確定授信戰略

一、確定授信戰略的基石之一：宏觀環境分析（PEST）

1、“十四五規劃”和“二十大”

2、中國宏觀經濟與所處經濟周期的預測

?  已勝利度過次貸危機后的“三期疊加”

?  進入三周期疊加上升階段

3、西北五省區的經濟發展狀況

?  經濟高質量發展狀況分析

?  與絲綢之路經濟帶的有機結合

4、高質量發展狀況分析

二、確定授信戰略的基石之二：行業態勢分析

1、行業規模及增速預測

2、盈利模式分析

3、波特五力模型分析

4、SWOT分析

第三篇 戰略性新興行業的發展態勢及信貸風險

一、新能源行業：助力國家彎道超車 實現能源獨立

1、中國新能源行業的宏觀環境分析（PEST）

2、中國新能源行業的SWOT分析

3、中國新能源行業的發展潛力評估

4、中國新能源行業的信貸風險預警

二、新材料行業：新興產業發展的基石

1、中國新材料行業的宏觀環境分析（PEST）

2、中國新材料行業的SWOT分析

3、中國新材料行業的發展潛力評估

4、中國新材料行業的信貸風險預警

三、高端裝備制造業：高質量經濟發展的引領者

1、中國高端裝備制造業的宏觀環境分析（PEST）

2、中國高端裝備制造業的SWOT分析

3、中國高端裝備制造業的發展潛力評估

4、中國高端裝備制造業的信貸風險預警

四、新一代信息技術產業：傳統產業數字化的技術依托

1、中國新一代信息技術產業的宏觀環境分析（PEST）

2、中國新一代信息技術產業的SWOT分析

3、中國新一代信息技術產業的發展潛力評估

4、中國新一代信息技術產業的信貸風險預警