年度金融市場與金融產品培訓

第一章   金融市場及其架構

1.中國主要金融市場結構

l  中國有哪些金融市場

l  各個市場的運行與功能

2.中國金融市場的各類金融機構及其運行

3.中國金融市場的監管架構與監管體系

4.中國金融監管機構的發展軌跡

l 當前監管機構的主要分工，使命，任務

l 中國各類金融監管政策的制定過程

5.中國商業銀行日常經營所涉及的金融市場有哪些

6.認識中國的利率體系

7.其他分享

第二章   理解商業銀行的運行：業務如何運行及產品簡介

1.當前銀行業運行情況

2.公司信貸業務及主要產品

3.零售業務及主要產品

4.同業業務及主要產品

5.外匯業務及主要產品

6.投資業務及主要產品

7.理財業務及主要產品

l 如何購買理財

8.商業銀行的零售轉型

9.互聯網銀行當前的運行狀況

l 業務模式

l 經營情況

l 盈利狀況

l 風險狀況

l 定價狀況

10.其他分享

第三章理解證券行業運行：業務如何運行及產品簡介

1.證券公司的監管

2.證券公司的主要業務

3.一個典型的中國證券公司的業務

4.證券公司的主要產品

5.什么是證券資產管理

6.證券行業發展趨勢

第四章理解基金行業運行：業務如何運行及產品簡介

1.基金公司的監管

2.基金公司的主要業務

3.一個典型的中國基金公司的業務

4.基金公司的主要產品介紹及其當前態勢

l 貨幣類

l 權益類

l 混合類

l 指數類

l 商品類

l ETF

l FOF

l 其他

5.投資顧問

6.我們如何進行基金投資

7.基金行業發展趨勢

第五章理解保險行業運行：業務如何運行及產品簡介

1.保險公司的監管

2.保險市場的分類與架構

3.保險公司的主要業務

4.保險公司如何運作

5.一個典型的中國保險公司的業務

6.保險公司的主要產品介紹及其當前態勢

l 財險產品

l 壽險產品

l 其他產品

7.什么是保險資產管理

8.我們如何購買保險

9.保險行業發展趨勢

第六章   金融市場：其他相關知識

1.什么是期貨市場

l 期貨的分類

l 期貨是如何運行和交易的

2.什么是期權市場

l 期權的簡單理解

l 深圳期權交易簡介

3.中國的期權和期貨市場

4.進一步：資產證券化市場及其運行

第七章   理解風險

1.什么是風險

2.風險的分類及其圖示

3.風險度量的基本方法

4.               風險管理的基本流程

5.               風險管理的六大方法

6.               一點擴展：如何用衍生品分散風險

7.               金融機構日常工作中所面臨的各類風險

8.               金融機構常用的風險吸收與轉移方式

第八章   金融機構日常運營中所面臨的風險

1.               信用風險

l  什么是信用風險

l  信用風險的來源

l  信用風險的評估與識別

2  企業風險評估方法及其運用

2  個人風險評估方法及其運用

l  授信與信貸

2  理解授信

2  什么是貸后管理

2  什么是三道防線

2  貸款的早期預警及其信號

l  不良資產處置的主要方法

l  其他分享

2.               操作風險

l  什么是操作風險

l  什么是法律風險

l  操作風險的來源與表現形式

l  什么是信息技術風險

l  操作風險與業務連續性管理

l  業務外包

l  其他分享

3.               合規風險

l  什么是合規風險

l  合規風險與合規考評和問責

l  合規風險的新領域：反洗錢與制裁

l  合規與案件防控

l  當前中國金融機構對員工的行為管理方法

l  其他分享

4.               流動性風險

l  什么是流動性風險

l  流動性風險的定義與來源

l  流動性風險的一般管理方法

l  流動性風險的監管要求

l  其他分享

5.               市場風險

l  什么是市場風險

l  市場風險的主要來源

l  商業銀行利率風險管理

l  利率風險的主要來源

l  利率風險的管理方法

l  其他分享

6.               資本管理

l  巴塞爾協議要點

l  巴塞爾協議與中國金融機構監管

l  銀保監會與人民銀行對資本的監管

2  資本構成

2  資本充足率

2  商業銀行補充資本的方式

l  什么是系統重要性銀行

l  其他分享

第九章   企業財務風險：關注現金流量

1.               一般企業三張財務報告之間的關系

2.               一般企業典型的現金流轉圖：理解現金與企業運行和生產

3.               現金流量表的看點

4.               現金流量如何審視

5.               現金流量與企業困境

6.               企業不同發展階段及其融資方式

7.               其他分享