中小銀行金融科技與數(shù)字化

課程對象：
城商行、農(nóng)商行、信用社理事長、主任
中高層管理者、支行行長

課程大綱
第一模塊：從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技
“互聯(lián)網(wǎng)+”對金融業(yè)務(wù)的影響
儲蓄存款 消費支付 個人理財 信用消費 個人信貸 小微金融
公司信貸 綜合金融 供應(yīng)鏈金融 征信體系 授信審批 風(fēng)險控制
同業(yè)業(yè)務(wù) 投行業(yè)務(wù) 非銀行金融業(yè)務(wù)
銀行傳統(tǒng)的同質(zhì)化競爭
大行做規(guī)模
中行做特色
小行做差異
互聯(lián)網(wǎng)與金融業(yè)務(wù)的深度融合
消費端：平臺化、數(shù)據(jù)化、場景化
產(chǎn)業(yè)端：投行化、綜合化、資管化
阿里巴巴從電商到金融的演進
應(yīng)用、技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、生態(tài)
平臺化、用戶化、數(shù)據(jù)化、場景化、生態(tài)化
多元化沖擊, 中小銀行面臨的壓力與挑戰(zhàn)
傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到?jīng)_擊, 擠占銀行利潤空間
客戶體驗, 分流銀行客戶資源
業(yè)務(wù)模式, 阻斷傳統(tǒng)盈利路徑
產(chǎn)融新規(guī)，中小銀行資本市場路漫漫
第二模塊：金融科技助力中小銀行差異化突圍
中小銀行金融科技發(fā)展現(xiàn)狀
中小銀行在金融科技上的探索實踐
中小銀行金融科技差異化突圍路徑
金融科技數(shù)字化支撐業(yè)務(wù)的三個方面
中小銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的潛力與創(chuàng)新方向
中小銀行市場定位, 轉(zhuǎn)型制勝的戰(zhàn)略基石
找準中小銀行產(chǎn)品定位, 差異化發(fā)展路徑
通過數(shù)字化提升網(wǎng)點運營效率與覆蓋面
下沉深耕區(qū)縣市場，搭建并進入場景
案例分析：長沙銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型創(chuàng)新
核心戰(zhàn)略：聚焦三基
轉(zhuǎn)型路徑：產(chǎn)品領(lǐng)先、效率驅(qū)動、深耕本土、線上經(jīng)營
第三模塊：中小銀行數(shù)字化經(jīng)營的創(chuàng)新實踐
強化數(shù)字化思維 建立跨團隊作戰(zhàn)模式
建設(shè)場景應(yīng)用平臺 推動批量獲客活客
數(shù)字化工具應(yīng)用賦能獲客與業(yè)務(wù)增長
數(shù)字化經(jīng)營的切入點：支付、賬戶、權(quán)益
場景聚合：案例：中信出國金融、中老年財富管理、車主群體場景聚合
數(shù)據(jù)名單制賦能客群增長：房貸、車主、商戶、信用卡、平臺客戶、縣域
數(shù)字化時代的銀行網(wǎng)點重新定位與轉(zhuǎn)型
2019年銀行網(wǎng)點業(yè)務(wù)離柜率達到90%
網(wǎng)點從交易服務(wù)型轉(zhuǎn)型為“咨詢顧問中心”和“金融生態(tài)圈中心”
交易方式、服務(wù)范圍、周邊生態(tài)、人員能力、組織架構(gòu)
銀行網(wǎng)點人員結(jié)構(gòu)及中后臺人員怎么轉(zhuǎn)型做營銷
銀行數(shù)字化營銷的社群裂變
銀行網(wǎng)點做數(shù)字化營銷的三大陣地：微信個人號、微信群、云店（掌上網(wǎng)店）
加深對產(chǎn)品的理解：精準定位、提煉賣點、挖掘場景
做大本地客戶流量池：獲客、激活、成交、運營、裂變
第四模塊：中小銀行未來發(fā)展的五個趨勢
從規(guī)模擴張到質(zhì)量提升
出資人控制與行政行管理
兼并收購與區(qū)域整合
深耕本地與混業(yè)經(jīng)營
普惠金融與資本道路