| 主講老師： | 王軍生 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行關(guān)聯(lián)交易解讀與違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控課程，深入剖析銀行關(guān)聯(lián)交易的類型、特點(diǎn)及潛在風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。通過講解關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管政策、合規(guī)要求及案例分析，提升學(xué)員識(shí)別與防范違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的能力。旨在幫助銀行從業(yè)人員準(zhǔn)確把握關(guān)聯(lián)交易的本質(zhì)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融安全與穩(wěn)定 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-10-11 14:22 |
培訓(xùn)時(shí)間
銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法 》的解讀與合規(guī)經(jīng)營，是銀行安全運(yùn)營的紅線與底線。
王軍生 v 正高級(jí)研究員、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師 v 總行級(jí)兼職講師、總行級(jí)特約研究員 v 中國人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授 v 山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師 v 濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師 專著：筆名：愚公 《云海戰(zhàn)略》 《企業(yè)戰(zhàn)略的長生之道》 《老板的財(cái)務(wù)經(jīng)》 《老板的營銷經(jīng)》 《數(shù)字貨幣》 |
課程大綱
銀行關(guān)聯(lián)交易解讀與違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控及案例分析 | |
一、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的“三個(gè)堅(jiān)守”理念 1、堅(jiān)守內(nèi)控是安全經(jīng)營運(yùn)行的底線 2、堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營是操作規(guī)則的高壓線 3、堅(jiān)守規(guī)避關(guān)聯(lián)交易是穩(wěn)健發(fā)展的生命線 二、銀行關(guān)聯(lián)交易涉及的幾個(gè)核心問題
1、商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)人； 2、什么是關(guān)聯(lián)交易； 3、常見違規(guī)關(guān)聯(lián)交易類型及違規(guī)分析； 4.違規(guī)關(guān)聯(lián)交易行政處罰（處理）結(jié)果； 三、關(guān)聯(lián)自然人識(shí)別 如何按照實(shí)質(zhì)重于形式和穿透原則，識(shí)別、認(rèn)定關(guān)系人 四、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織確認(rèn)與管理模式 五、銀行內(nèi)關(guān)聯(lián)交易主要業(yè)務(wù)范疇 1.授信類關(guān)聯(lián)交易： 2.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移類關(guān)聯(lián)交易： 3. 服務(wù)類關(guān)聯(lián)交易 4. 其他類型關(guān)聯(lián)交易 5、重大關(guān)聯(lián)交易標(biāo)準(zhǔn) 六、監(jiān)管政策要點(diǎn)解讀 七、關(guān)聯(lián)交易常見違規(guī)案例 一）、授信 授信類關(guān)聯(lián)交易——銀行端： 1.未識(shí)別出關(guān)聯(lián)人； 授信類關(guān)聯(lián)交易——自然人端 1.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。 授信類關(guān)聯(lián)交易——法人端 1. 對(duì)關(guān)聯(lián)方授信比例超過監(jiān)管規(guī)定上限。
| 二）、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 資產(chǎn)類關(guān)聯(lián)交易——銀行端 關(guān)聯(lián)交易認(rèn)定類型覆蓋不全 案例：公司A是商業(yè)銀行B的主要股東，商業(yè)銀行B向公司A的子公司C訂購了辦公家具（納入固定資產(chǎn)管理），但未納入關(guān)聯(lián)交易管理。 資產(chǎn)類關(guān)聯(lián)交易——自然人端 關(guān)聯(lián)關(guān)系人直接參與資產(chǎn)交易決策 資產(chǎn)類關(guān)聯(lián)交易——法人端 未按照關(guān)聯(lián)交易審批且關(guān)聯(lián)交易價(jià)格不公允 三）、提供服務(wù) 商業(yè)銀行 推廣服務(wù)協(xié)議（關(guān)聯(lián)交易）未按規(guī)定審查 關(guān)聯(lián)自然人 工程裝修合同（關(guān)聯(lián)交易）未按規(guī)定審查 關(guān)聯(lián)法人 未按照關(guān)聯(lián)交易審批且將服務(wù)費(fèi)轉(zhuǎn)嫁給第三方 四）、關(guān)聯(lián)自然人或法人隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系，但是又利用關(guān)聯(lián)關(guān)系獲取服務(wù)合同是最常見的違規(guī)案例 附件： 1、近三年關(guān)聯(lián)交易處罰匯總 2、各類金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易處罰匯總 3、銀行違規(guī)涉及關(guān)聯(lián)交易案例分析 （1）寶商銀行違規(guī)關(guān)聯(lián)交易案例分析 （2）恒豐銀行違規(guī)關(guān)聯(lián)交易案例分析 （3）盛京銀行關(guān)聯(lián)交易案例分析 （4）拜泉縣農(nóng)信聯(lián)社違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等 （5）盤錦銀行違規(guī)向關(guān)聯(lián)方融資行為提供隱性擔(dān)保 |
適合對(duì)象
合規(guī)人員
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