柜面業務操作風險識別與防范

一、柜面業務操作風險的定義

（一）操作風險的分析

（二）柜面業務操作風險構成

二、法律/監管風險識別與控制

（一）合同風險的識別與控制

（二）經營行為合法性分析

（三）經營行為違約、侵權引發訴訟

（四）不熟悉法律程序辦理業務的法律風險

（五）金融監管風險識別與控制

1、有關貸款資金支付監控的監管

2、有關反洗錢工作的監管

3、有關金融消費者權益保護機制

4、有關金融從業人員行為的監管

三、柜面業務流程中操作風險的控制

（一）柜臺業務操作風險特征

（二）賬戶管理的操作風險控制

1、有關專用賬戶使用的監管

2、公務卡賬戶的管理

3、臨時賬戶這樣使用合適嗎？

4、保證金賬戶的管理

5、網上銀行的賬戶管理

（三）交易行為的法律風險分析

（四）特殊交易操作風險分析

1、反交易的風險分析

2、查凍扣業務的風險控制

3、掛失業務的法律風險防控

4、理財業務的合規風險控制

（五）銀行卡業務的操作風險控制

（六）客戶安全管理的操作風險分析

（七）監督核查不作為的操作風險 

四、外部欺詐引發法律風險的識別與控制

（一）結算欺詐類

（二）利用票據實施技術性融資欺詐

（三）利用信息技術進行欺詐。

（四）假身份證件欺詐類

五、建立先進的合規文化

（一）合規文化的核心

（二）員工的執行力——操作風險管理基礎

（三）怎樣提高員工的執行力

（四）員工：塑造良好心態，合規才有保障