2022年金融風險防范和金融體制改革 （銀行視角）

第一部分 2022年經濟背景與經濟政策

一、形勢：經濟下行壓力加大

二、目標：短期穩增長和長期高質量發展

三、重點任務：首提七大政策組合

1. 宏觀政策

2. 微觀政策

3. 結構政策

4. 科技政策

5. 改革開放政策

6. 區域政策

7. 社會政策

四、五大認識和把握

1. 共同富裕

2. 碳達峰碳中和

3. 化解重大風險

4. 資本

5. 初級產品

第二部分  準確把握金融風險防范重點

一、 銀行必須關注的四個重點

1. 穩增長：需求收縮、供給沖擊、預期轉弱

2. 財政與貨幣政策

3. 房住不炒與合理需求

4. 防范化解重大風險

二、 當前中國銀行業穩健性評估

1. 資產負債規模

2. 存貸款增速

3. 利潤與盈利

4. 資本水平

5. 流動性

6. 資產質量

7. 風險抵補能力

三、 借鑒國際系統性金融風險防控體系

1. 國際金融監管改革及落實

2. 主要經濟體實踐

四、 如何構建中國系統性金融風險防控體系

1. 加強金融政策統籌協調

2. 加強系統性風險監測評估

3. 實施多種逆周期調節措施

4. 完善金融控股公司監管

5. 完善系統重要性金融機構監管

6. 推動金融機構平穩落實資管新規

7. 發揮好宏觀審慎評估作用

8. 加強跨境資本流動宏觀審慎管理

9. 建立銀行業金融機構房地產貸款集中度管理制度

10. 繼續推進金融業綜合統計工作

五、 防范化解重大金融風險的階段性成果

1. 遏制宏觀杠桿率持續過快上升態勢

2. 有序處置各類高風險機構

3. 影子銀行風險持續收斂

4. 穩妥處理重點領域信用風險

5. 全面清理整頓金融秩序

6. 金融市場運行平穩有序

7. 推進防范化解金融風險制度建設

8. 提高金融業對外開放水平

9. 提高金融服務實體經濟的效能

10. 推進金融業綜合統計工作

六、 未來常態化金融風險防范化解要求

1. 遏制各類風險反彈回潮

2. 健全金融風險監測預警體系

3. 聚焦機制建設：協同、早期糾正、破產、問責

4. 增強金融業自身抗風險能力

七、 解讀央行兩份最新文件

1. 《宏觀審慎政策指引（試行）》

2. 《地方金融監督管理條例（草案征求意見稿）》

第三部分   2022年銀行經營預測

一、 2022年銀行經營策略

1. 資產負債總量與結構

2. 流動性

3. 定價

4. 資本管理

二、 2022年銀行經營模式與資產選擇

1. 新模式與老模式

2. 新資產與老資產

三、 2022年銀行業經營預測

1. 外部環境展望

2. 行業盈利預測

3. 同業差異預測

第四部分  幾個熱點問題解讀                                                     

專題1: 馬云外灘演講與金融科技監管趨勢

專題2：解讀《關于建立銀行業金融機構房地產貸款集中度管理制度的通知》與《商業銀行績效評價辦法》

專題3：2022 年地方兩會9大信號

專題4：宏觀杠桿率變動及分析

專題5：包商銀行事件

專題6：當前銀行信貸去向解析

專題7: 如何看待兩份金融高管刑事判決書

專題8：怎么理解地方政府債務與平臺業務

專題9：綠色金融的新業務

專題10：　金融消費權益保護機制