新形勢下商業(yè)銀行案件防控與合規(guī)實(shí)務(wù)

【課程對象】總行高層、中層職能管理干部

【課程時間】2天 

第一章 金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理及案件防控制度政策解析                               

（一）企業(yè)信用風(fēng)險向欺詐風(fēng)險轉(zhuǎn)變?nèi)找嫱癸@，貸款詐騙或騙取貸款層出不窮

（二）互聯(lián)網(wǎng)金融及產(chǎn)品創(chuàng)新，操作風(fēng)險防范壓力持續(xù)增大

（三）人員道德風(fēng)險導(dǎo)致各類犯罪仍然呈現(xiàn)高壓態(tài)勢，道德風(fēng)險引發(fā)次生危害

（四）嚴(yán)監(jiān)管、雙罰制的特點(diǎn)與內(nèi)涵

第二章金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)案例解析

（一）合規(guī)文化建設(shè)

（二）合規(guī)體系建設(shè)

（三）合規(guī)工具箱建設(shè)

（四）合規(guī)考核落地

第三章 從業(yè)務(wù)發(fā)展角度看案件防控               

1 商業(yè)銀行內(nèi)外勾結(jié)案件防控與合規(guī)管理                                      

（一）銀行賬戶及現(xiàn)金類業(yè)務(wù)案件特點(diǎn)、治理與合規(guī)措施

（二）印章管理與印鑒管理注意事項(xiàng)

（三）同業(yè)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)案件特點(diǎn)與合規(guī)措施

（四）理財資管業(yè)務(wù)案件特點(diǎn)與合規(guī)措施

2商業(yè)銀行外部案件防控與合規(guī)管理（一）貸款詐騙罪(騙取貸款罪)法律懲治與合規(guī)措施

（二）銀行卡類業(yè)務(wù)案件特點(diǎn)、治理與合規(guī)措施

（三）電子銀行類業(yè)務(wù)案件特點(diǎn)、治理與合規(guī)措施

（四）網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)惡性刑事案件特點(diǎn)與治理措施

3商業(yè)銀行內(nèi)部案件防控與合規(guī)管理（一）違法發(fā)放貸款罪法律懲治與合規(guī)措施

（二）非國家工作人員受賄罪法律懲治與合規(guī)措施

（三）舞弊三角模型與員工行為管理

第四章 典型金融案例分析及防控措施

（一）法人機(jī)構(gòu)層面：案防合規(guī)體系的建設(shè)、合規(guī)文化的打造

（二）個人層面：他控與自控的結(jié)合。

（三）多個典型案例分析

第五講 案件防控與網(wǎng)點(diǎn)員工管理

1. 能力風(fēng)險與道德風(fēng)險

2. 違規(guī)和風(fēng)險是什么關(guān)系？

3. 銀行信貸風(fēng)險案件三個80%的特點(diǎn)

4. 信貸業(yè)務(wù)面臨的法律風(fēng)險

5. 信貸業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險

6. 法律風(fēng)險與操作風(fēng)險的關(guān)系

7. 案例啟示與思考

案例一：一名銀行客戶經(jīng)理的“煩惱”

案例二：某企業(yè)偽造憑證騙貸案的啟示

案例三：雙人調(diào)查的制約作用

案例四：某縣銀行行長違法放貸罪

案例五：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案

案例六：我們?yōu)樯兑袚?dān)刑事責(zé)任？

案例七：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡

案例八：浦發(fā)銀行成都分行 “零不良”神話破滅

案例九：某股份有限公司客戶經(jīng)理收受賄賂判決案

案例十：一名銀行中層風(fēng)險管理者的心聲

8. 商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責(zé)和特殊情形下的問責(zé)要求

9. 全面認(rèn)識貸款業(yè)務(wù)的“三個沒有”

10. 違反國家規(guī)定發(fā)放貸款法律依據(jù)

11. 認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪的主要理由

12. 客戶經(jīng)理員工行為三大準(zhǔn)則

13. 信貸經(jīng)營行為準(zhǔn)則和規(guī)律

14. 銀行客戶經(jīng)理最簡單的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

15. 客戶經(jīng)理行為排查十大項(xiàng)

小結(jié)：喚醒合規(guī)經(jīng)營 聚焦行為規(guī)范