| 主講老師： | 陳溪 |  |
| 課時安排： | 2天/6小時一天 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行風險，是指銀行在經營中由于各種因素而招致經濟損失的可能性，或者說是銀行的資產和收入遭受損失的可能性。包括信用風險。非法拆借風險。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-11-17 11:28 |
一、《反電詐法》概述
（一）出臺背景（國際國內電詐形勢）
（二）出臺意義（預防與遏制）
（三）對銀行的總體影響（全生命周期管理）
二、《反電詐法》的銀行應對對策
（一）《反電詐法》在銀行賬戶風險管理中的應用實務
1.賬戶開立的反詐法要求落地
1）冒名賬戶法律風險與應對工具、方法和技巧（含案例）
2）假名賬戶法律風險與應對工具、方法和技巧（含案例）
3）借名賬戶法律風險與應對工具、方法和技巧（含案例）
（1）風險特征識別
（2）溝通話術提煉
（3）消保、服務和風控平衡要點
2.賬戶監測的反詐法要求落地
1）可疑交易的識別方法和工具
（1）客觀標準法（規則為本）
（2）主觀標準法（風險為本）（含案例）
2）可疑交易的評估盡調方法和工具
（1）盡調的啟動節點
（2）盡調的話術（兼顧消保問題）（含案例）
（3）盡調的工具和方式
3）可疑賬戶的控制措施和注意事項
（1）控制工具箱
（2）《反點詐法》中控制措施的選擇問題（含案例）
（3）《反電詐法》對客戶知情權的保護事項
3.斷卡行動與反詐法的要求落地
1）個人斷卡風險點及對策（含案例）
2）對公斷卡風險點及對策（含案例）
（二）《反電詐法》在銀行卡業務風險管理中的應用
1.偽卡盜刷風險及妨害信用卡管理罪（含案例）
2.網絡盜刷風險（含案例）
3.電信行業、金融行業、互聯網行業的聯防聯控機制
（三）《反電詐法》對個人信息安全安保護在銀行中的運用
1.《反電詐法》與侵害公民個人信息罪（含案例）
1）風險識別
2）風險應對
2.《反電詐法》與幫信罪（含案例）
1）風險識別
2）風險應對
三、歸納總結
（一）風險應對的原則方法論
（二）反電詐法的金融治理與聯防聯控
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