【課程背景】

全球銀行業迎來百年未有之大變局，為整個銀行業帶來了新的發展機遇。因此哪些因素會對銀行的發展造成影響，并為其業務發展帶來新的機遇將是我們重點關注的核心。

l  不同的宏觀經濟環境下如何優化銀行信貸業務？

l  不同的行業周期應對應何種銀行信貸政策？

l  雙碳政策又給銀行綠色金融帶來了何種發展機會？

l  中國居民財富特性是會為銀行財富管理業務帶來哪些機會？

l  金融科技如何為銀行帶來數字化轉型機遇？

以上答案，曲融老師都將在課程中通過現實的案例，給學員一一解答。

【課程收益】

?  深度理解不同的宏觀經濟環境下如何優化銀行信貸業務

?  深度理解不同的行業周期應對應何種銀行信貸政策

?  全面了解雙碳政策給銀行綠色金融帶來了何種發展機會

?  深入掌握中國居民財富特性是會為銀行財富管理業務帶來哪些機會

?  全面理解金融科技如何為銀行帶來數字化轉型機遇

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學以致用、求真務實

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】銀行高管、銀行行長、銀行部門負責人、銀行戰略分析人員等對銀行發展機遇感興趣的銀行從業人員。

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、外部環境會如何影響銀行信貸？

1.1 宏觀經濟環境與銀行信貸

1.1.1 經濟周期與信貸盈利周期

1.1.2 經濟周期與信貸業務周期

1.1.3 經濟周期與信貸業務風險

1.1.4 經濟周期與信貸行業分配

1.2 行業周期與信貸政策

1.2.1 行業周期分析概覽

1.2.2 導入期行業分析

1.2.3 成長期行業分析

1.2.4 成熟期行業分析

1.2.5不同階段的信貸策略

二、雙碳政策如何推動銀行綠色金融？

2.1 碳中和與碳達峰

2.1.1 碳中和與碳達峰概述

2.1.2 雙碳政策的演進

2.1.3 雙碳政策的時代機遇

2.2 銀行綠色金融概述

2.2.1 綠色金融、可持續金融和氣候金

2.2.2 綠色金融參與方：銀行多元化金融體系服務于全生命周期企業

2.3 國際銀行機構實踐案例

2.3.1 政府機構和政策性銀行：推動可持續金融的有形之手

2.3.2 商業性金融機構：花旗銀行——赤道原則的忠實踐行者

2.3.3 參與碳市場交易：金融機構通過收購碳交易公司參與碳市場

2.4 中國綠色金融發展現狀

2.4.1 政策體系建設：初步形成政策體系，市場間發展不均衡

2.4.2 綠色金融規模：綠色信貸和綠色債券領先，交通和清潔能源占比高

2.5 綠色金融未來趨勢展望

三、中國居民財富特性是會為銀行財富管理業務帶來哪些機會？

3.1中國居民財富畫像

3.1.1居民收入

3.1.2居民資產

3.1.3居民負債

3.2我國財富管理行業的未來

3.2.1我國財富管理業務的現狀

3.2.2各類金融產品發展狀況

3.2.3各類金融機構的競爭格局

3.2.4我國財富管理業務的空間

3.3、財富管理行業的國際經典案例

3.3.1全能銀行-摩根大通JPM

3.3.2私人銀行-瑞銀集團UBS

3.3.3互聯網-嘉信理財SCHW

四、金融科技如何為銀行帶來數字化轉型機遇？

4.1 金融科技賦能普惠金融數字化轉型

4.1.1 普惠金融的發展現狀

4.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

4.1.3 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據

4.1.4 如何挖掘經濟周期因子風險數據

4.1.5 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據

4.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算

4.2 金融科技賦能供應鏈金融數字化轉型

4.2.1 供應鏈金融的發展現狀

4.2.2 供應鏈金融不同發起主體分析

4.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

4.2.4 供應鏈金融賦能小微企業融資的模式

4.4 金融科技在智能投顧和財富管理的應用

4.3.1 智能理財市場發展現狀

4.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況

4.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型

4.4 金融科技在零售業務數字化轉型中的應用

4.4.1 信用卡業務的數字化轉型

4.4.2 零售業務的數據云平臺建設

4.4.3 零售業務的數字化場景打造

4.5 金融科技在對公業務數字化轉型中的應用

4.5.1 銀行數字化轉型的下半場：對公業務轉型存的問題與挑戰

4.5.2 對公業務風險評估方式的數字化轉型

4.5.3 新興產業風險評估方式的數字化轉型

4.5.4 建立對公數字平臺“鏈動”新型上下游關系

4.5.5 數字技術助力解決小微企業信用評審難題

4.6 金融科技在同業業務數字化轉型中的應用

4.6.1 當前同業業務的發展現狀

4.6.2 同業業務困境：流動性風險、操作風險與系統性風險

4.6.3 金融資產估值與定價的數字化轉型

4.6.4 同業業務風控與合規的數字化轉型