【課程背景】

全球銀行業迎來百年未有之大變局，數字化轉型已經成為銀行業競爭發展的關鍵轉折點，每家銀行都面臨何去何從的戰略抉擇！

本課程以銀行業4.0時代金融科技和數字化轉型為研究對象，分為時代篇、策略篇及案例篇。課程對通過對當前銀行業百年未有之大變局的挑戰，提出銀行業進行數字化轉型的“五板斧”，并對國內外典型案例進行深度剖析。

【課程收益】

了解4.0時代銀行數字化轉型的發展脈絡——把握時代趨勢

掌握商業銀行發展金融科技、進行數字化轉型的路徑——實操方法

學習當前國內商業銀行的數字化轉型實操案例——深度剖析

【課程特色】理論知識與實踐的緊密結合、國際與國內大量案例剖析、國有大行金融科技和數字化轉型的實操方法

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行等中高層管理人員，數字化轉型條線人員

【課程時間】3小時、6小時

【課程大綱】

一、金融科技的發展脈絡——基礎篇

1.1全球金融科技發展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技術

1.2.1 計算機視覺

1.2.2 機器學習

1.2.3 自然語言處理

1.2.4 機器人

1.2.5 語音識別

1.3 區塊鏈（Blockchain）

1.3.1 區塊鏈與比特幣

1.3.2 區塊鏈的演進與應用實踐

1.4 云計算（Cloud Computing）

1.4.1 如何理解“云”

1.4.2 云計算的演進與應用實踐

1.5 大數據（Big Data）

1.5.1 大數據的5V特性

1.5.2 大數據的演進與應用實踐

二、商業銀行的百年未有之大變局——時代篇

2.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退

2.1.1  2021年全球經濟展望

2.1.2  美聯儲貨幣政策的傳導效應

2.1.3  違約潮頻發的信用風險高企

2.1.4  金融開放帶來的機遇與挑戰

2.1.5 “大循環”與“雙循環”的戰略路徑

2.1.6  全球商業銀行2020年業績概覽

2.2 中觀層面：數字經濟倒逼商業銀行進行金融科技與數字化轉型

2.2.1 世界的第四次產業革命

2.2.2 全球銀行業的“Bank 4.0”

2.2.3 數字經濟成為中國經濟增長的新增長極

2.2.4 如何深度把握客戶的數字化需求：消費端、生產端與社會端

2.2.5 金融科技與數字化轉型成為銀行未來發展的唯一出路

2.3 微觀層面：后疫情時代的創新與聚焦主戰場

2.3.1 挖掘機會：如何小的創新規模化、邊緣領域常態化

2.3.2 如何聚焦重點區域：經濟帶與城市群

2.3.3 如何聚焦重點行業：新基建與舊基建

2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業的協同關系

三、科技賦能銀行數字化轉型——策略篇

3.1 金融科技賦能普惠金融數字化轉型

3.1.1 普惠金融的發展現狀

3.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

3.1.3 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據

3.1.4 如何挖掘經濟周期因子風險數據

3.1.5 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據

3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算

3.2 金融科技賦能供應鏈金融數字化轉型

3.2.1 供應鏈金融的發展現狀

3.2.2 供應鏈金融不同發起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

3.2.4 供應鏈金融賦能小微企業融資的模式

3.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應用

3.3.1 智能理財市場發展現狀

3.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況

3.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型

3.4 金融科技在零售業務數字化轉型中的應用

3.4.1 信用卡業務的數字化轉型

3.4.2 零售業務的數據云平臺建設

3.4.3 零售業務的數字化場景打造

3.5 金融科技在對公業務數字化轉型中的應用

3.5.1 銀行數字化轉型的下半場：對公業務轉型存的問題與挑戰

3.5.2 對公業務風險評估方式的數字化轉型

3.5.3 新興產業風險評估方式的數字化轉型

3.5.4 建立對公數字平臺“鏈動”新型上下游關系

3.5.5 數字技術助力解決小微企業信用評審難題

3.6 金融科技在同業業務數字化轉型中的應用

3.6.1 當前同業業務的發展現狀

3.6.2 同業業務困境：流動性風險、操作風險與系統性風險

3.6.3 金融資產估值與定價的數字化轉型

3.6.4 同業業務風控與合規的數字化轉型

四、國內部分商業銀行數字化轉型剖析--案例篇

4.1 工商銀行：智慧銀行生態系統 ECOS

4.2 農業銀行：再造一個農行

4.3 交通銀行：基金投顧服務平臺

4.4 郵儲銀行：智能客服與居家客服

4.5 招商銀行：零售金融3.0數字化轉型實踐

4.6民生銀行：智慧銀行體驗店

4.7 寧波銀行：普惠金融的數字化轉型

4.8 網商銀行：“無接觸貸款”專注小微信貸